KYC Nedir, Ne İşe Yarar (devletler için)?
KYC, “Müşterini Tanı” anlamına gelen “Know Your Customer” ifadesinin kısaltmasıdır.
· KYC Ne İşe Yarar?
· KYC’nin amacı
· KYC Doğrulaması Nedir?
· Binance KYC Nedir?
· Sonuç
Finans kuruluşları ve kripto borsaları, müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için kullanırlar.
KYC Ne İşe Yarar?
KYC aşağıdaki konularda önemli bir rol oynar:
- Kara para aklama AML
- Terörün finansmanı
- Diğer finansal suçlarla mücadelede
Bu süreç, şirketlerin müşterileri hakkında daha fazla bilgi edinmelerini ve şüpheli faaliyetleri tespit etmelerini sağlar. Eğer siz yukarıdaki suçları işlerseniz, kimlik bilgilerinizi verdiğiniz şirketler bu bilgileri hukuk çerçevesinden kurumlar ile paylaşırlar.
Peki amacı?
KYC’nin amacı
KYC’nin temel amacı, finansal sistemin güvenliğini ve bütünlüğünü korumaktır.
Bu süreç sayesinde, şirketler müşterilerinin gerçek kimliklerini doğrulayarak sahte hesap açılmasını ve kimlik hırsızlığını önlemeye çalışır. Aynı zamanda, müşterilerin finansal durumları ve işlem geçmişleri hakkında bilgi edinerek risk profillerini değerlendirirler.
Peki doğrulama nasıl yapılır?
KYC Doğrulaması Nedir?
KYC doğrulaması, müşterilerin kimliklerini ve adreslerini doğrulamak için kullanılan bir dizi adımdan oluşur.
Bu adımlar genellikle şunları içerir:
- Kimlik Belgesi Doğrulama: Müşterilerden pasaport, kimlik kartı veya sürücü ehliyeti gibi resmi bir kimlik belgesi sunmaları istenir. Bu belgelerdeki bilgiler, şirketin sistemlerinde kayıtlı bilgilerle karşılaştırılır.
- Adres Doğrulama: Müşterilerden ikametgah adreslerini kanıtlayan bir belge sunmaları istenir. Bu belge, genellikle son üç aya ait bir fatura veya banka ekstresi olabilir.
- Yüz Tanıma: Bazı durumlarda, müşterilerden canlı bir selfie çekmeleri veya bir video kaydetmeleri istenebilir. Bu, kimlik belgesindeki fotoğrafla karşılaştırılarak gerçek kişinin işlem yaptığı doğrulanır.
KYC doğrulaması, müşterilerin kimliklerini doğrulamak ve sahte hesap açılmasını önlemek için önemli bir adımdır.
Binance KYC Nedir?
Binance, dünyanın en büyük kripto para borsalarından biridir ve KYC doğrulamasını zorunlu tutar.
Binance KYC süreci, diğer finans kuruluşlarına benzer şekilde müşterilerin kimliklerini ve adreslerini doğrulamayı amaçlar.
Binance’te işlem yapmak isteyen kullanıcılar, hesaplarını açarken KYC doğrulamasını tamamlamalıdır. Bu süreç, kullanıcıların kimlik belgelerini ve adreslerini doğrulamalarını, bir selfie çekmelerini ve bazen de ek belgeler sunmalarını gerektirebilir.
Sonuç
Eğer yasadışı bir işlem yapıyorsanız bu kuruluşlar sizin bilgilerinizi devlet kurumlarıyla paylaşmakla yükümlüdür.
KYC’nin temel amacı budur.
Piyasayı doğru takip etmek için haftada 1 dakikasını ayıran 19,000+ kişiye ÜCRETSİZ katılın!
